Especialista alerta para importância do planejamento antes de investir
Cassiana Manfio: “Empresários normalmente dedicam toda sua energia ao crescimento da empresa. Nós ajudamos para que o patrimônio acompanhe esse crescimento”
“Ainda vemos casos de empresários e autônomos que, mesmo com um bom crescimento da empresa, deixam de separar os recursos empresariais dos pessoais, o que impacta muito no processo de crescimento, entre outros pontos.”
O comentário é de Cassiana Manfio (@cassimanfio), sócia da Saron Investments (@saroninvestments), escritório credenciado à XP Investimentos, onde atua assessorando pessoas físicas, empresários, profissionais liberais e empresas na construção de estratégias financeiras alinhadas aos seus objetivos.
Cassiana Manfio atua há mais de 17 anos no mercado financeiro, sendo os últimos anos dedicados à assessoria de investimentos. É formada em Análise de Sistemas, possui MBA em Finanças, Auditoria e Controladoria pela FGV, certificação Ancord e especializações voltadas ao mercado financeiro.
Na entrevista que concedeu ao ESPAÇO BUSINESS WOMAN CWB, do jornal Diário Indústria & Comércio, Cassiana analisa o atual cenário econômico, avalia a atuação dos empresários quanto a investimentos e ressalta a importância de um assessoramento especializado tanto para empresários, como pessoas físicas e profissionais liberais.
Ela salienta que “investir vai muito além de buscar rentabilidade. Trata-se de planejamento, organização financeira, proteção patrimonial e tomada de decisões conscientes para que cada cliente possa construir seu patrimônio com segurança e propósito”.
E enfatiza: “Ao longo da minha carreira, sempre procurei desenvolver um relacionamento próximo com os clientes, entendendo que cada patrimônio possui uma história, uma necessidade e objetivos únicos.”
A Saron Investments, onde Cassiana Manfio é sócia, é um escritório credenciado à XP Investimentos que nasceu com o propósito de oferecer uma assessoria financeira personalizada, baseada em relacionamento, transparência e visão estratégica.
Segundo a empresária, “Nosso trabalho vai muito além da recomendação de investimentos. Buscamos compreender profundamente a realidade de cada cliente para desenvolver soluções alinhadas aos seus objetivos pessoais, familiares e empresariais. Auxiliamos desde a organização financeira até a construção e preservação do patrimônio, sempre acompanhando as mudanças do mercado e adaptando as estratégias sempre que necessário.”
Cassiana Manfio enfatiza que: “Confiança é construída por meio da proximidade, da educação financeira e de um acompanhamento contínuo, ajudando nossos clientes a tomar decisões mais seguras e consistentes ao longo do tempo. Hoje, o nosso papel vai muito além de indicar aplicações financeiras. Atuamos como parceiros na organização patrimonial, ajudando pessoas e empresas a transformar objetivos em estratégias concretas.”
E conclui: “Para as empresas, isso significa administrar melhor o caixa, aproveitar oportunidades de investimento e preservar capital para o crescimento do negócio. Para empresários e profissionais liberais, significa organizar o patrimônio pessoal, planejar a aposentadoria, proteger a família e construir riqueza de forma consistente. Nosso objetivo é proporcionar tranquilidade para que nossos clientes possam focar no que fazem de melhor, sabendo que existe uma estratégia financeira estruturada acompanhando cada etapa da sua jornada.”
BUSINESS WOMAN – O cenário econômico atual ainda preocupa empresários e investidores?
Cassiana Manfio – Sim. Hoje convivemos com juros elevados, mudanças econômicas, oscilações cambiais e um ambiente que exige decisões cada vez mais conscientes. Mas esse cenário também cria oportunidades. O mais importante é que as decisões sejam tomadas com planejamento e estratégia, e não com base nas emoções ou nas notícias do momento.
BW – Qual a maior dificuldade que você observa entre empresários quando falamos de investimentos?
Cassiana –Ainda vemos casos de empresários, autônomos que mesmo com um bom crescimento da empresa, deixam de separar os recursos empresariais dos pessoais, isso impacta muito no processo de crescimento, entre outros pontos.
Também é muito comum encontrarmos recursos do caixa da empresa parados ou aplicados de maneira inadequada para seus objetivos. Quando existe planejamento condizente com a realidade e fluxo de caixa, conseguimos organizar essas duas frentes, trazendo mais eficiência, liquidez e segurança.
BW –O caixa da empresa também deve ser investido?
Cassiana –Com certeza. Cada recurso possui uma finalidade. Existe o caixa operacional, que precisa de liquidez. Existe o caixa destinado à expansão da empresa. Existe o caixa estratégico para oportunidades futuras. Cada um deles pode possuir uma estratégia diferente, respeitando prazo, liquidez e segurança.
BW –Afinal, qual é o papel de uma assessora de investimentos?
Cassiana –Nosso trabalho não é simplesmente indicar produtos financeiros. Nós entendemos os objetivos do cliente, seu momento de vida, seu patrimônio, seu perfil de risco e construímos uma carteira personalizada, que irá atender cada uma das suas necessidades. Depois disso, acompanhamos continuamente essa estratégia para que ela continue fazendo sentido ao longo do tempo.
BW –Como a assessoria pode ajudar empresários e profissionais liberais?
Cassiana –Empresários normalmente dedicam toda sua energia ao crescimento da empresa. Nós ajudamos para que o patrimônio acompanhe esse crescimento. Isso envolve organização do caixa, investimentos, planejamento, proteção patrimonial e sucessão familiar. É uma visão integrada entre empresa e patrimônio pessoal.
BW –Ainda vale a pena investir diante de tantas incertezas?
Cassiana –Sim. Na verdade, momentos de incerteza tornam o planejamento ainda mais importante. Os ciclos econômicos mudam constantemente, mas uma estratégia bem construída permite atravessar diferentes cenários com muito mais tranquilidade.
BW- Existe um investimento ideal para todos?
Cassiana –Não. Cada cliente possui objetivos, necessidades e momentos diferentes. Por isso, a estratégia deve ser personalizada. O que faz sentido para um empresário pode não fazer sentido para um profissional liberal ou para alguém que está iniciando a construção de patrimônio. E um profissional como o assessor de investimentos irá auxiliar e trazer os pontos relevantes para a discussão e execução.
BW- Qual é o maior benefício de contar com uma assessoria especializada?
Cassiana –Ter alguém acompanhando continuamente seu patrimônio. O mercado muda todos os dias. Nossa função é ajudar o cliente a tomar decisões conscientes, identificar oportunidades e evitar escolhas motivadas apenas pelo momento do mercado. Trazemos conhecimento e entendimento sobre o mercado e os investimentos, além de vários profissionais com expertise para auxiliar com as situações que existem no mercado, e com toda essa equipe de apoio, nossos clientes têm todas as informações necessárias para tomar decisões financeiras com segurança e embasamento.
BW -Como você enxerga a evolução do investidor brasileiro?
Cassiana –Vejo uma mudança muito positiva. Cada vez mais pessoas entendem que investir não é um privilégio de grandes fortunas.
Empresários, médicos, advogados, engenheiros e profissionais liberais têm buscado planejamento e conhecimento, para conquistar segurança e liberdade no futuro.
BW –Que mensagem você gostaria de deixar aos empresários e investidores?
Cassiana –Meu principal conselho é que cuidem do patrimônio com a mesma dedicação que cuidam dos seus negócios. Construir riqueza leva tempo, disciplina e planejamento. O papel da assessoria é justamente caminhar ao lado do cliente, oferecendo conhecimento, acompanhamento e estratégias para transformar objetivos em resultados concretos. Investir não significa tentar adivinhar o mercado. Significa tomar boas decisões de forma consistente, sempre olhando para o longo prazo.
